羊城晚報記者 ssd固態硬碟價格張璐瑤
  通訊褐藻醣膠員 郭麗君 張毅濤
  打著投資銀飾品連鎖店業務每月可獲投資款高額利息的旗號,誘騙老人投資實施詐騙,兩千多名老人的2億多元就此一去不返。3月15日下午,三省(區)公安機關2014“獵狐一號”收網行動成功打掉了一個橫跨廣東、廣西、江蘇三省(區)的九個城市、涉嫌詐騙2000餘名群眾、涉案金額兩億多元的特大集資詐騙犯罪團夥,依法刑usb事拘留27名犯罪嫌疑人,扣押小汽車三輛、銀飾品一批。廣州市天河區公安分局在這次行動中出動百名警力,抓獲18人。
  記者昨天從公安機關瞭解到,僅在廣東,就有1200多名老人上當受騙。根mSATA據警方掌握的情況,老人們少則被騙一兩萬元,多的被騙800多萬元。
  非化療飲食輔助法集資利息高達30%
  今年2月,天河區公安分局經偵大隊民警照常對轄區內部分重點寫字樓宇里的公司進行排查,排查中發現,一家公司以投資銀飾品為幌子,在省內外大肆進行非法集資活動,涉案金額高達2億元。
  經過縝密偵查,民警掌握到,曾×、周×、李×峰等人自2009年起在天河區僑林街中旅大廈註冊成立廣州鑫達銀業公司,其中,曾×是公司實際負責人,周×是總經理,李×峰是財務負責人。他們租賃天河區中旅大廈、都市華庭等豪華辦公場所作為辦公地點,通過招聘業務員、派發傳單、組織旅游等方式,以投資銀飾品連鎖店業務每月可獲投資款18-30%的高額利息為誘餌,誘騙群眾投資。
  為騙取投資人的信任,該公司先後在海珠區成立廣州色愛飾品有限公司,在廣東深圳、江門、惠州、珠海等地,以及江蘇南京、廣西南寧開設分公司,營造擴大經營的假象。
  拆東牆補西牆騙了兩億
  警方在辦案過程中發現,該公司實際並沒有經營銀飾品,只在各城市設立少量的專賣店,很少營業。而警方繳獲的部分銀飾品,則是該公司為了騙取老人信任所做的展示品。一旦老人決定購買,該公司則以“代為保管”為由,跟老人簽訂《代為保管合同》,相當於“空手套白狼”。如果老人逼得急了,該公司就將展示的部分銀飾品先抵押給老人。
  實際上,該公司以借款、購買、代管等方式籌集到的資金,陸續通過“拆東牆補西牆”的方式,用來返還客戶利息、發放公司員工的收入提成等。而從去年年底開始,該公司已經出現拖欠資金的情況。至案發,該公司已經瀕臨資金鏈斷裂的邊緣。此時,該公司以簽訂《借款合同》、《購銷合同》等形式,已經騙了2000餘名群眾,涉案金額2億多元。
  3月15日,三省(區)公安機關開展“獵狐一號”收網行動,對該團夥人員實施抓捕。當天下午2時,廣州天河區公安分局百名參戰民警,分成多個抓捕小組分頭出擊,在中旅大廈、都市華庭等地點,成功抓獲曾×、周×、李×峰等多名犯罪嫌疑人,並依法刑事拘留18名犯罪嫌疑人。
  在這次“獵狐一號”收網行動中,警方共依法刑事拘留27名犯罪嫌疑人,扣押小汽車3輛、銀飾品一批。
  拉大旗作虎皮騙取信任
  警方調查得知,本案的主要嫌疑人曾×,生長於有“中國銀都”之稱的湖南省永興縣,非常熟悉銀飾品行業的運作情況。他在策劃詐騙犯罪時,就盯上了已成功打造“中國第一銀樓”的湖南鑫達銀業股份有限公司的社會影響力。
  2009年,他在廣州註冊成立了“廣州鑫達銀業商貿有限公司”,謊稱與湖南鑫達銀業股份有限公司有“關聯”,大肆對外宣傳,打著加盟、連鎖經營的旗號,專門誘騙年紀在55歲以上的老人進行投資。
  該公司業務員不僅在街頭、社區向路過老人派發宣傳單張,還設法從網上、其他公司收集老人的聯繫電話,逐一致電聯絡。為提高搭訕的成功率,該公司還專門針對老人心理編寫《邀約話術》教程,以投資理財為切入點矇騙老人投資。
  拉攏一批老人做代言人
  為消除老人簽訂合同時的戒備心,嫌疑人不僅精心準備了一套“不高於銀行4倍利息,不算違法”的虛假說辭,還在《借款合同》中煞有其事地加入“本合同在履行過程中發生爭議……依法向當地法院訴訟解決”的保障條款。
  為不斷吸引和取信老人,該公司除了按月支付利息外,還設置梯級利息的“誘餌”,投資款利息從2009年18%逐漸提高到2013年的25-28%,2013年下半年如續約兩年,更可高達30%。
  為拉攏更多老人,該公司還在投資老人中挑選“優質客戶”重點“培養”,以理事會成員、客戶代表等形式,給一些投資老人返還介紹費和發放工資,使該部分老人成為公司的“代言人”,利用“代言人”在社會和群體中的影響力,騙取更多老人的錢。不明真相的老人往往會抱著“相信朋友”的心態進行小額投資,在嘗到甜頭後逐漸被嫌疑人“俘虜”,然後被騙去大額款項。
  騙來的錢大都被分光了
  嫌疑人曾×在落網後供認,公司實際沒有真實的白銀投資和經營項目,每年只花費100餘萬元向湖南鑫達銀業股份有限公司購買銀飾品和銀製品,用於裝飾門面和作為公司活動禮品,其餘收取的投資款全部用於返還客戶利息,以及用於公司經理和業務員的提成。其中,業務員提成15-18%,業務經理提成3-5%,業務總監提成4-5%,副總經理提成5-9%,總經理提成2-3%,扣除部分用於租賃辦公場所、文員工資以及組織活動等費用後,節餘部分用於開設外地的分公司。外地每間分公司需向總公司繳納投資款總額的30%為管理費,其餘費用參照總公司模式,用於發放各級人員的提成和支付日常辦公、活動費用。
  警方提示
  老人易被騙
  需要更多愛
  梳理近年來發生的集資詐騙案,不難發現,受騙者多是超過50歲的人群。為什麼老年人容易被騙呢?警方調查發現,44%老年人的信息來源渠道陳舊,盲從意識嚴重,對很多新事物(包括投資)容易相信身邊“權威人士”(包括各類掛名“專家”、“退休幹部”等)的聲音。獨居老人因缺乏家庭關心照料,更加容易被不法分子利用。精神空虛的老年人,在別有用心的不法分子假意噓寒問暖、不是親人勝似親人的照料下,容易產生心理依賴、好感和信任感。加上個別老人“貪小便宜”心理以及“希望成功”等心理原因,會出現固執地瞞著家人、自作主張不計後果進行投資的情形。
  警方提醒:謹慎選擇投資,不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財產增值等謊言,除了銀行、保險公司、證券公司等金融機構以外,在其他非金融機構進行投資前,要慎之又慎,並多咨詢和聽取家人意見再作決定。
  張璐瑤、 郭麗君、張毅濤  (原標題:2000老人被騙兩億“棺材本”)
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